犯罪分子如何使用加密货币洗黑钱？

据鑫链财经报道（xinchaincaijing.com），犯罪分子如何使用加密货币洗黑钱？尽管加密货币可用于非法活动，但与现金交易相比，比特币和其他加密货币对洗钱和其他犯罪的总体影响很小。那么犯罪分子是如何使用加密货币洗黑钱的呢？下面一起来了解下。

犯罪分子如何使用加密货币洗黑钱？

犯罪分子使用加密货币洗钱来隐藏资金的非法来源，使用各种方法。最简单的比特币洗钱形式严重依赖于以加密货币进行的交易是匿名的这一事实。

适用于使用现金洗钱的相同概念也适用于使用加密货币洗钱。加密货币洗钱分为三个主要阶段：

放置

可以用现金（法定货币）或其他类型的加密货币（山寨币）购买加密货币。在线加密货币交易市场（交易所）对金融交易法规的遵守程度各不相同。

合法交易所遵循身份验证和资金来源的监管要求，并且符合反洗钱规定。其他交易所不符合反洗钱标准，并不是说他们没有付出努力。这更多地归因于他们为使用低于标准的工具超越合规性规定而进行的持续斗争。这个漏洞是大多数与比特币洗钱相关的交易发生的地方。当交易所受到监管时，他们必须对其客户应用 KYC 政策和协议。这允许将交易数据与相应的客户进行匹配，从而打破每笔交易的“匿名性”。在 Elliptic，我们不存储客户数据；相反，我们使用客户 ID（由交易所提供）来匹配交易数据。

隐藏

基于加密的交易通常可以通过区块链进行。然而，一旦使用了肮脏的加密货币，犯罪分子就可以使用匿名服务来隐藏资金来源，从而破坏比特币交易之间的联系。通常，非法隐藏活动的主要借口是使用匿名服务提供商保护个人隐私的论点。

这可以通过常规的加密货币交易所或通过参与首次代币发行 (ICO) 来实现，在 ICO 中使用一种类型的代币来支付另一种代币，可能会混淆数字货币的来源。

一体化

您无法再轻松地将脏货币追溯到犯罪活动的那一点是整合点货币洗钱的最后阶段。

尽管货币不再与犯罪直接相关，但洗钱者仍然需要一种方式来解释他们是如何获得货币的。整合就是这样的解释。

使非法收入合法化的一个简单方法是将其列为有利可图的企业或其他货币升值的结果。当任何给定山寨币的价值每秒都在变化时，这在市场上很难被反驳。

或者，类似于如何使用离岸法定货币银行账户洗黑钱，可以创建一家接受比特币支付的在线公司，以使收入合法化并将肮脏的加密货币转化为干净、合法的比特币。

讲到这里，相信大家对犯罪分子如何使用加密货币洗黑钱的有了一定的了解。总的来说，加密货币的优势有很多：如支付自由、极低的费用和透明和中立等等，正是因为加密货币有这些优势，所以有很多不法分子用加密货币来洗黑钱。